Cartes Trade Republic : le guide complet
Lancée en 2015, Tarde Republic est une plateforme d'investissement allemande. Elle compte aujourd'hui plus de 8 millions d'utilisateurs en Europe, séduits par sa simplicité d'utilisation et ses frais réduits.
Elle s'impose comme l'une des meilleures application pour investir facilement en bourse, que vous soyez débutant ou investisseur confirmé. L'application permet d'acheter ou de revendre des actions, ETF et cryptomonnaies sans frais cachés pour seulement 1 €.
Trade Republic se distingue des courtiers traditionnels grâce à une offre claire, transparente et adaptée aux attentes des nouvelles générations d'investisseurs en offrant des services proches des néobanques et banque en ligne.
Découvrez dans ce guide, toutes les fonctionnalités des cartes bancaires de Trade Republic.
💰 Quelle est l'offre de Trade Republic ?
| Offres | Trade Republic |
|---|---|
| 👛 Tarifs | Gratuits |
| 💸Condition de revenu | Aucune |
| 💳 Cartes bancaires | ✔️ |
| 📊 Produits disponibles | Actions, ETF, obligations, cryptomonnaies |
| 📈 Frais de courtage | 1 € |
| 🕰️ Ordres programmés | Gratuits |
| 🚀 Fractionnement d'actions et d'ETF | ✔️ |
| 🧾 PEA | ✔️ |
| 💰 Livret rémunéré | 2 % d'intérêt bruts/an sur vos liquidités |
| 📲 Application mobile | Disponible sur iOS et Android |
| 🤑 Cashback | Jusqu'à 1 % |
| 📝 Assurances | ❌ |
Trade Republic ne propose qu'une seule offre de compte. C'est un forfait gratuit qui vous donne accès à plusieurs types de cartes bancaires bien que vous ne puissiez en posséder qu'une seule.
Votre compte client vous permet d'investir dans différents produits financiers, Actions, ETF et cryptomonnaies avec des frais de courtage à partir de 1 € et l'intégration d'un plan d'investissement programmé. La fonctionnalité "fractionnement d'actions et d'ETF" est disponible avec votre compte gratuit Trade Republic.
Un livret d'épargne est proposé, il s'agit du PEA (Produit d'Épargne en Actions) qui vous permet d'investir jusqu'à 150 000 €avec des intérêts exonérés d'impôts au bout de 5 ans. Les intérêts sur les liquidités investies sur ce livret sont de 2 % bruts par an.
Pour gérer au mieux votre compte, vous avez accès à une application mobile disponible sur iOS et Android.
Vous pouvez bénéficier jusqu'à 1 % de cashback avec Saveback, et vous pouvez arrondir vos dépenses à l'euro supérieur, la différence sera ensuite directement réinvestie.
💳 Quelles sont les cartes proposées par Trade Republic ?
Trade Republic propose trois cartes bancaires pour répondre aux besoins de ses clients : la carte Virtuelle, la carte Classique et la carte Mirror.
Voici un tableau comparatif des cartes du néo-courtier :
| Cartes |
Carte Virtuelle
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Carte Classic
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Carte Mirror
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|---|---|---|---|
| 👛 Tarifs | Gratuite | 5 €* | 50 €* |
| 📆 Cotisation mensuelle | Gratuite | Gratuite | Gratuite |
| 💳 Type de carte | VISA | VISA | VISA |
| 🕰️ Type de débit | Immédiat | Immédiat | Immédiat |
| 💸 Condition de revenu | Sans condition | Sans condition | Sans condition |
| ✈️ Frais de paiements et de retraits en zone euro | Gratuits et illimités** | Gratuits et illimités** | Gratuits et illimités** |
| 🌍 Frais de paiements et de retraits à l'international | Gratuits et illimités** | Gratuits et illimités** | Gratuits et illimités** |
| 🛍️ Plafond de paiements | 20 000 €/semaine | 20 000 €/semaine | 20 000 €/semaine |
| 💰 Plafond de retraits | 6 000 €/semaine | 6 000 €/semaine | 6 000 €/semaine |
| 💶 Dépôts d'espèces | ❌ | ❌ | ❌ |
| 📝 Assurances | ❌ | ❌ | ❌ |
*Il s'agit d'un paiement unique, aucune cotisation mensuelle n'est par la suite prélevée
**Les retraits sont gratuits et illimités partout dans le monde si leur montant est supérieur à 100 €.
📲 Carte Virtuelle Trade Republic
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Carte Virtuelle
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|---|---|
| 👛 Tarifs | Gratuite |
| 📆 Cotisation mensuelle | Gratuite |
| 💳 Type de carte | VISA |
| 🕰️ Type de débit | Immédiat |
| 💸 Condition de revenu | Sans condition |
| ✈️ Frais de paiements et de retraits en zone euro | Gratuits et illimités* |
| 🌍 Frais de paiements et de retraits à l'international | Gratuits et illimités* |
| 🛍️ Plafond de paiements | 20 000 €/semaine |
| 💰 Plafond de retraits | - |
| 💶 Dépôts d'espèces | ❌ |
| 📝 Assurances | ❌ |
La carte virtuelle est proposée gratuitement à tous les clients Trade Republic. En effet l'émission et l'utilisation de cette carte est sans frais.
Il s'agit d'une carte de débit immédiat VISA qui peut être obtenue par tous, car ne nécessitant pas de condition de revenu.
Avec cette carte, toutes les opérations bancaires (paiements) sont gratuites et illimitées partout dans le monde, dans la limite de 20 000 € dépensés par semaine.
Cependant, les cartes virtuelles ne vous permettent pas d'effectuer des retraits bancaires ni de déposer des espèces ou d'encaisser des chèques.
Cette carte n'inclut également pas d'assurance.
Avantages de la Carte Virtuelle :
- Carte de débit gratuite
- Plafonds de paiements élevés
💳 Carte Classic Trade Republic
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Carte Classic
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|---|---|
| 👛 Tarifs | 5 €* |
| 📆 Cotisation mensuelle | Gratuite |
| 💳 Type de carte | VISA |
| 🕰️ Type de débit | Immédiat |
| 💸 Condition de revenu | Sans condition |
| ✈️ Frais de paiements et de retraits en zone euro | Gratuits* |
| 🌍 Frais de paiements et de retraits à l'international | Gratuits* |
| 🛍️ Plafond de paiements | 20 000 €/semaine |
| 💰 Plafond de retraits | 6 000 €/semaine |
| 💶 Dépôts d'espèces | ❌ |
| 📝 Assurances | ❌ |
La carte Classic VISA de Trade Republic est une carte sans cotisation mensuelle, cependant l'obtention de cette carte requiert un paiement unique de 5 €.
Le débit de cette carte est immédiat, sans condition de revenu.
Les paiements sont gratuits partout dans le monde. Tandis que les retraits sont soumis à des conditions, les retraits inférieurs à 100 € sont facturés à 1 €, les autres sont gratuits.
Le plafond des paiements sont de 20 000 € par semaine et les retraits sont limités à 6 000 € par semaine.
Vous ne pouvez pas déposer d'espèces ou encaisser de chèques et aucune assurance n'est incluse avec cette carte.
Avantages de la Carte Classic :
- Carte adaptée aux retraits bancaires
- Plafonds de paiements élevés
✨ Carte Mirror Trade Republic
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Carte Mirror
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|---|---|
| 👛 Tarifs | 50 €* |
| 📆 Cotisation mensuelle | Gratuite |
| 💳 Type de carte | VISA |
| 🕰️ Type de débit | Immédiat |
| 💸 Condition de revenu | Sans condition |
| ✈️ Frais de paiements et de retraits en zone euro | Gratuits* |
| 🌍 Frais de paiements et de retraits à l'international | Gratuits* |
| 🛍️ Plafond de paiements | 20 000 €/semaine |
| 💰 Plafond de retraits | 6 000 €/semaine |
| 💶 Dépôts d'espèces | ❌ |
| 📝 Assurances | ❌ |
*Retraits gratuits si supérieurs à 100€.
La carte Mirror de Trade Republic est la carte Premium qui peut être obtenue pour 50 €. Il s'agit d'un versement unique à effectuer au moment de la commande de la carte. Comme les autres cartes, aucune cotisation mensuelle n'est prélevée.
Il s'agit d'une carte VISA à débit immédiat sans condition de revenu.
Les transactions effectuées en euros et en devises étrangères sont gratuites, seuls, les retraits sont soumis à des conditions. Ils doivent être supérieurs à 100 €, autrement des frais de 1 € sont appliqués pour chaque transaction.
Tout comme la carte classique, les plafonds de paiements sont de 20 000 € par semaine et les plafonds de retraits de 6 000 € par semaine.
Il n'est cependant pas possible de déposer des espèces ou d'encaisser des chèques avec votre carte bancaire Trade Republic.
Enfin, aucune assurance n'est incluse avec votre carte.
Avantages de la Carte Mirror :
- Carte premium, élégante et résistance
- Plafond de paiements élevés
📈 Les plafonds de retraits et de paiements
Les plafonds de paiements et de retraits des cartes bancaires Trade Republic sont les mêmes peu importe la carte de souscription.
| Plafond de retraits | ||
|---|---|---|
| Carte Virtuelle | Carte Classic | Carte Mirror |
| - | 1 500 €/jour | 1 500 €/jour |
| - | 6 000 €/semaine | 6 000 €/semaine |
| Plafond de paiements | ||
|---|---|---|
| Carte Virtuelle | Carte Classic | Carte Mirror |
| 10 000 €/jour | 10 000 €/jour | 10 000 €/jour |
| 20 000 €/semaine | 20 000 €/semaine | 20 000 €/semaine |
Pour visualiser vos plafonds, rendez-vous dans votre espace client. Si vous souhaitez modifier vos plafonds, vous pouvez les modifier directement depuis votre espace personnel dans l'application mobile.
📝 Les assurances de cartes
| Cartes | Carte Virtuelle | Carte Classic | Carte Mirror |
|---|---|---|---|
| 📝 Assurances | ❌ | ❌ | ❌ |
Comme la plupart des néobanques, Trade Republic propose une offre bancaire sans frais mensuels ou annuels, c'est pourquoi aucune assurance n'est incluse avec le compte bancaires ou les cartes.
Il est cependant envisageable de souscrire à une assurance externe, moyennant des frais supplémentaires pour bénéficier d'une couverture en cas d'imprévu.
Si Trade Republic venait à fermer ou à faire faillite, vos fonds seraient protégés par le système de garantie de dépôt. Votre argent serait couvert à hauteur de 100 000 € par client. Ainsi, vous récupèrerez la totalité des fonds disponibles sur votre compte même en cas de fermeture du néo-courtier.
✅ Souscription et activation des cartes
La souscription d'une carte Trade Republic
La démarche pour ouvrir un compte Trade Republic se fait directement en ligne en moins de 5 min.
Voici les étapes à suivre pour devenir client :
- Téléchargez l'application Trade Republic grâce au lien de cette page
- Cliquez sur "S'inscrire"
- Renseignez votre numéro de téléphone et vérifiez votre numéro avec un code de vérification
- Indiquez votre pays de résidence
- Créez votre code PIN pour accéder au compte
- Complétez le formulaire d'inscription avec vos données personnelles
- Choisissez le motif d'ouverture du compte (épargne et investissement / trading journalier / déposer mon salaire / compte secondaire / achats en ligne)
- Vérifiez votre identité
Une fois votre identité vérifiée, avec votre pièce d'identité et un selfie, votre compte sera créé. Vous pourrez alors effectuer le premier versement sur votre compte.
Vous pouvez alors faire fructifier vos liquidités en activant le taux d'intérêt de 2 %.
Les pièces justificatives
- Une pièce d'identité en cours de validité
- Un justificatif de domicile
Les conditions d'éligibilité
- Être majeur au moment de l'ouverture du compte
- Avoir une résidence permanente en France
- Posséder un compte bancaire dans un établissement de la zone SEPA
- Être titulaire d'un numéro de téléphone européen
Activation et renouvellement des cartes Trade Republic
Pour assurer la sécurité de vos moyens de paiements, les cartes bancaires, Classic et Mirror de Trade Republic sont livrées avec les fonctionnalités de sans contact et de banque magnétique inactives. Les cartes virtuelles sont, elles, actives dès leur émission.
L'activation de votre carte physique se fait simplement avec une transaction en magasin ou dans un distributeur automatique (DAB) en validant l'opération avec votre code PIN. En cas de nécessité, vous pouvez également activer les bandes magnétiques de votre carte depuis votre application.
Si votre carte bancaire est expirée vous pouvez en recommander une gratuitement depuis votre application mobile. Vous pouvez choisir de commander une carte virtuelle ou une carte physique à la ré-émission.
Dans ce cas, vous pourrez conserver les mêmes numéros de carte, seuls la date d'expiration et le CVV seront modifiés.
Vous n'aurez également pas besoin d'ajouter votre nouvelle carte à vos portefeuilles dématérialisés (Apple Pay, Google Pay) les données de votre carte seront automatiquement mises à jour.
❌ Comment faire opposition à ma carte ?
Si vous pensez avoir perdu ou vous être fait voler votre carte ou téléphone portable, il est essentiel d'agir vite pour éviter tout piratage ou usage frauduleux de votre moyen de paiement.
En cas de perte de votre carte bancaire :
- Rendez-vous sur votre application mobile Trade Republic
- Cliquez sur l'onglet "Carte" en dessous de "Profil"
- Sélectionnez la carte à bloquer et gelez-la
Si vous avez égaré votre moyen de paiement ainsi que votre téléphone portable ou que vous n'avez pas accès à votre espace client :
Vous devez contacter le service opposition de Trade Republic au : +49 32 213 232 813
Le blocage de votre carte est immédiat, ainsi toute transaction effectuée avec celle-ci sera refusée. Vous pouvez dégeler votre carte bancaire à tout moment et sans frais.
Si votre accessoire de paiement n'est pas retrouvé, vous pouvez le remplacer gratuitement depuis votre application.
Pour toute question supplémentaire, vous pouvez obtenir de l'aide avec le centre d'aide et le service client de Trade Republic.